Инвестиционный пакет

Carry trade — одна из стратегий действий инвесторов на фондовом и валютном рынке (форекс). Термин не имеет общепринятого перевода на русский язык. В основе стратегии лежит то обстоятельство, что в различных государствах действуют различные депозитные процентные ставки относительно средств в их национальных валютах. Стратегия carry trade состоит в заимствовании средств в национальной валюте государства установившего низкие процентные ставки, конвертации и инвестировании их в национальной валюте государств, установивших высокие процентные ставки.

Венчурный капитал — капитал инвесторов, предназначенный для финансирования новых, растущих или борющихся за место на рынке предприятий и фирм (стартапов) и поэтому сопряжённый с высокой или относительно высокой степенью риска; долгосрочные инвестиции, вложенные в рискованные ценные бумаги или предприятия, в ожидании высокой прибыли. Венчурный капитал, как правило, ассоциируется с инновационными компаниями.

Инвестиционная стратегия — формирование системы финансовых мер для достижения долгосрочных стратегических целей бизнеса через комбинирование неизменных параметров инвестиционного проекта или бизнеса, в том числе подготовкой документов по проекту, подтверждающих документов, обеспечения по проекту, оценка эффективности каждой стратегии и выбор стратегии, максимально совпадающей с долгосрочными стратегическими целями бизнеса в показателях повышенной приоритетности.

Инвестиционный бюджет — неотъемлемая часть сводного бюджета. В нём отражаются все притоки и оттоки денежных средств по инвестиционной деятельности предприятия. В инвестиционный бюджет могут включаться: те мероприятия, которы предусмотрены стратегическим планом развития (см. Стратегический менеджмент); проекты, которые должны быть выполнены по требованию государственных органов управления; проекты, связанные с реализацией текущих бюджетов; проекты, которые направлены на ликвидацию последствий чрезвычайных ситуаций. Все мероприятия можно разделить на продолжение начатых и вновь начинаемые проекты.

Инсайдерская информация — существенная публично не раскрытая служебная информация компании, которая в случае её раскрытия способна повлиять на рыночную стоимость ценных бумаг компании. Сюда можно отнести: информацию о готовящейся смене руководства и новой стратегии, о подготовке к выпуску нового продукта и к внедрению новой технологии, об успешных переговорах о слиянии компаний или идущей скупке контрольного пакета акций; материалы финансовой отчётности, прогнозы, свидетельствующие о трудностях компании; информация о тендерном предложении (на торгах) до его раскрытия публике список аффилированых лиц и т. д.

Коллективная инвестиционная схема — представляет собой способ инвестирования личных финансов в фонд, формирующийся за счёт коллективных средств частных инвесторов. Выгоды и преимущества от инвестиций в группе с другими инвесторами достигаются благодаря эффекту масштаба и достаточно очевидны: — возможность найма профессионального управляющего инвестициями, что теоретически увеличивает перспективу роста доходности, благодаря грамотному управлению рисками; — распределение расходов между коллективом инвесторов, что приводит к снижению затрат каждого отдельно взятого инвестора; — возможность диверсификации портфеля существенно значительнее, чем это было бы возможно для большинства индивидуальных инвесторов. Терминология зависит от страны, но, как правило, коллективные инвестиционные схемы часто называют взаимными фондами, инвестиционными фондами, фондами управления капиталом.

Квалифицированный инвестор — физическое или юридическое лицо, которое может быть признано для осуществления операций на рынке ценных бумаг в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Ликвидность — экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидный — обращаемый в деньги. Обычно различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные ценности (активы). Чем легче и быстрее можно получить за актив полную его стоимость, тем более ликвидным он является. Для товара ликвидность будет соответствовать скорости его реализации по номинальной цене.

Неденежные инвестиции, связанные с вложением в инвестиционный проект прав, лицензии, ноу-хау, машин, оборудования, земельных участков и т. д.

Страхование инвестиций - один из видов имущественного страхования. Предназначено для защиты имущественных интересов субъектов инвестиционной деятельности от рисков обесценивания, утраты, уничтожения капиталовложений.

«Лучший частный инвестор» — ежегодный конкурс, проводимый на российском фондовом рынке. Организаторами конкурса с 2003 года являлись Биржи РТС и ММВБ, а с 2011 года Московская Биржа.

Финансовые активы — часть активов компании, представляющая собой финансовые ресурсы: денежные средства и ценные бумаги.

ROI, также известен как ROR — финансовый коэффициент, иллюстрирующий уровень доходности или убыточности бизнеса, учитывая сумму сделанных в этот бизнес инвестиций. ROI обычно выражается в процентах, реже — в виде дроби. Этот показатель может также иметь следующие названия: прибыль на инвестированный капитал, прибыль на инвестиции, возврат инвестиций, доходность инвестированного капитала, норма доходности.

Прямые инвестиции — вложения (инвестиции) денежных средств в материальное производство и сбыт с целью участия в управлении предприятием, в которое вкладываются деньги, и получения дохода от участия в его деятельности (прямые инвестиции обеспечивают обладание контрольным пакетом акций).

Инвестиционный налоговый кредит — это форма изменения срока исполнения налогового обязательства, при которой налогоплательщику предоставляется возможность уменьшить платежи по налогу на прибыль организации с последующей уплатой суммы кредита и процентов.

Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частные капиталовложения — вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже ценных бумаг).

Понятие инвестиций

Вложения в денежные активы – это приобретение акций, облигаций, ценных бумаг.

Инвестиции в нематериальные ресурсы подразумевают вложения средств в повышение квалификации или переквалификацию персонала, в результате чего доходы компании должны увеличиться.

Какими могут быть инвестиции? Все очень просто: инвестиции могут быть активными или пассивными. Первые повышают конкурентоспособность компании или фирмы. Например, благодаря вложению в покупку нового оборудования. Пассивные инвестиции, в сою очередь, поддерживают текущий уровень предприятия, чтобы его показатели не снижались.

Инвестиции могут быть долгосрочными или краткосрочными. Краткосрочные инвестиции – это, не что иное, как спекуляции. В данном случае планируется получить доход в течение года. Вместе с тем, под понятием «инвестиции» первоначально подразумевается отсроченный доход (в течение нескольких лет). Таким образом, собственно инвестирование является долгосрочным. Однако с какой бы целью вы не инвестировали свои средства, стоит понимать, что это шаг более рискованный, по сравнению с тем же получением кредита.

Инвестиции не во всех случаях являются прибыльными. Последнее возможно лишь при грамотном их использовании. Больше того, в отличие от кредитов, здесь не подразумевается возвращение вложенных средств. Чтобы инвестирование стало для вас оправданным, необходимо все тщательно взвесить. Например, если вы намерены инвестировать в какое-либо предприятие, то оно должно иметь четкую схему работы и надежную репутацию. Поскольку речь идет о ваших деньгах.

По сути, в инвестировании заинтересованы и вы, и люди, которым вы доверяете эти деньги.

Инвестиции в недвижимость

По сути, инвестиции в недвижимость – это покупка площади, предполагающая ее дальнейшую сдачу в аренду с целью получения прибыли. Как правило, самое сложное в данном случае – получить стартовый капитал. Вместе с тем, сегодня банки предлагают разные варианты кредитования (с разными условиями и процентной ставкой). Однако, как показывает практика, не менее сложно вытянуть всю процедуру инвестирования до конца (до того времени, когда можно будет насладиться прибылью).

Тем не менее, прогореть по глупости, банально не рассчитав свои силы на ежемесячные выплаты по займу, довольно просто. Да и арендаторов найти – порой нелегко. В данном случае стоит заранее разведать обстановку (до получения кредита).

В последнее время стало модным инвестировать в зарубежную недвижимость. Связано это с тем, что, по мнению многих, риск прогореть за границей гораздо меньше, в отличие от России, где полно сомнительных компаний. Вместе с тем, если речь идет о Москве, то инвестировать в недвижимость здесь – несомненно, доходное занятие (при грамотном бизнес-плане).

Москва – место, куда тянутся бизнесмены не только со всей страны, но также из-за границы, с намерением открыть здесь свой бизнес. В результате, увеличиваются финансовые потоки. Для вас, как инвестора, это, прежде всего, выгодно тем, что вложения в Москве окупятся гораздо быстрее, чем где-нибудь в глубинке.

Инвестирование в объекты недвижимости будет для вас актуальным, если вы хотите сохранить и увеличить свои незанятые средства. Однако никогда не стоит забывать об осторожности и возможных рисках!

Инвестиции в интернет-проекты

Сама идея интернет-проекта получила название стартап. Стартапом является недавно созданная компания, которая находится в поиске перспективных рынков. Вариантов интернет-проектов может быть бесконечное множество. Вот только некоторые из них: онлайн игра, сайт по продаже рекламы, интернет магазин, игровой хостинг, тотализатор, перспективная социальная сеть и многое другое. При этом все это может быть как прибыльным, так и убыточным.

При инвестировании в интернет-проекты, прежде всего, стоит детально изучить бизнес-модель, в частности обратить внимание на то, насколько продуманы в ней детали, насколько она четкая и понятная. Определенную роль играет и количество инновационных идей. Придумать в интернете что-то новое сложно, но возможно. В принципе, это актуально для всех сфер деятельности. Однако если в бизнес-проекте того же интернет-магазина имеется несколько оригинальных идей, касающихся дизайна или работы с клиентами – будьте уверены, это привлечет новых клиентов.

Откровенно говоря, инвестирование в интернет-проекты – мероприятие довольно рискованное. Поэтому стоит довериться профессионалам, которые связаны с понятием стартап уже не первый год. В таком случае ваши инвестиции со временем окупятся и начнут приносить пользу.

Куда выгодно инвестировать свои деньги?

Наиболее простой способ инвестирования – банковский вклад. Этот вид вложения денежных средств является малодоходным, но менее рискованным, поскольку денежные вклады граждан, как правило, застрахованы государством.

Большой доход возможно получить, если купить ценные бумаги компаний или предприятий. Однако в данном случае акционер должен хорошо ориентироваться на рынке ценных бумаг. Вложение денежных средств в драгметаллы и валюту также предполагает наличие определенных экономических знаний и смекалки. Этот вариант инвестирования при знании дела может быть довольно выгодным.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) предоставляет широкий выбор инвестиционных стратегий при разном соотношении рисков и прибыли. Вложение средств в ПИФы не требует знания рынка акций, поскольку в данном случае доходность напрямую зависит от правильности решений управляющей компании. Выбирая последнюю, лучше остановиться на той компании, которая характеризуется стабильной доходностью в течение последних нескольких лет.

Инвестиции в объекты недвижимости являются долгосрочным видом вложения. Преимущества инвестирования в недвижимость: учитывая рост цен, объекты недвижимости можно выгодно продать, сдать в аренду, передать под офис. В данном случае вы являетесь не только инвестором, но и владельцем.

Инвестиции в какой-то конкретный проект могут оказаться прибыльными в том случае, если вы являетесь владельцем предприятия, поскольку вы сами осуществляете полный контроль и руководите проектом.

Делая вывод, хочется отметить, что наиболее выгодное инвестирование – это вложение денежных средств одновременно в несколько объектов инвестиций. Тем самым сокращается риск денежных потерь при неудаче одно из проектов.

Пассивное инвестирование для начинающих

Скорее всего, он делает это из-за нехватки времени или недостаточного уровня финансовых знаний. Такому инвестору проще доверить свои деньги банку, чем искать более выгодные активы или каждый день торговать ценными бумагами на бирже. В принципе, этот подход вполне разумный. Кроме того банковский депозит, в качестве формы пассивного управления своими инвестициями, имеет ряд неоспоримых преимуществ.

Популярность депозитов, как незаменимого пассивного инструмента инвестирования, обеспечила их надежность и известный заранее доход. Посредством депозита вкладчик, в частности, может страховать риски своих вложений в прочие активы. То есть, использовать его как дополнительное средство инвестирования. Например, часть средств можно вложить в акции, а другую – в депозит.

Доход, который возможно получить по депозитам может хоть и частично, но компенсировать потери, связанные с падением стоимости ценных бумаг.

Положительным моментом депозита является его ликвидность, то есть в любой момент вы можете обналичить свой вклад. А еще депозит – это как раз тот самый психологический комфорт, из-за которого вам не придется бояться квартирных воров. С его помощью гораздо легче накопить нужную сумму, чем сделать это у себя в сейфе. Но с другой стороны здесь действует четкое правило: «чем больше надежность, тем меньше доходность». Таким образом, депозит является отличным инструментом сбережения и накопления денежных средств, но никак не их приумножения.

Другие формы пассивного инвестирования.

Существуют и такие формы пассивного инвестирования, при которых инвестор может получить доход, превышающий банковский депозит.

В качестве примера можно назвать ПИФы (или паевые инвестиционные фонды). В этом варианте инвестор также доверяет свои деньги профессиональному управляющему, который распоряжается средствами пайщиков, инвестируя их в разные активы, с учетом направленности фонда. Так, к примеру, фонд акций большую часть денежных средств вкладывает в акции, фонд облигаций – в облигации и т.д. Кроме того, фонды могут быть смешанными и вкладывать средства одновременно в несколько инвестиционных инструментов.

В распоряжении ПИФа имеется гораздо больше средств, нежели у отдельного частного инвестора, поэтому и отдача от инвестирования намного больше, чем у отдельного пайщика.

Понятие активного инвестирования на фондовом рынке

Активное инвестирование может осуществляться посредством ставки на отдельную акцию по отношению к ее доле в индексе. К примеру, основываясь на проведенном ранее анализе, инвестор положительно оценивает перспективы акции Apple и негативно – акции Ford. Доля Apple в индексном портфеле составляет шесть процентов, а доля Ford – восемь процентов. Тогда инвестор формирует индексный портфель таким образом, чтобы увеличить в нем долю Apple и сократить долю Ford по сравнению с индексом. Например, доля Apple теперь составляет девять процентов, а доля Ford – пять. Чем больше инвестор отклоняется от структуры индекса, тем больший риск он берет на себя. Этот риск будет оправдан лишь в том случае, если выводы анализа верны, и, наоборот, окажется убыточным, если анализ был неверным.
Активное инвестирование может осуществляться посредством ставки на акции конкретной отрасли по отношению к ее доле в индексе. Данная ситуация аналогична предыдущей. Лишь с тем отличием, что здесь инвестор благодаря проведенному анализу видит перспективы, например, акций нефтегазового сектора, и отсутствие перспектив акций банковской сферы. Поэтому в своем индексном портфеле он уменьшает долю банковского отраслевого индекса и увеличивает долю нефтегазового.
Спекуляции – это еще один вид активных инвестиций. В данном случае отсутствует какая-либо тесная связь с индексным портфелем. Ставка делается на прогноз по конкретной акции (или группе акций), а также на систему операций купли-продажи с длительностью от нескольких минут до нескольких месяцев. Спекуляции принципиально отличаются от перечисленных выше способов активного инвестирования.

Инвестирование в Форекс

Прежде всего, это сведение рисков к минимуму посредством распределения своих средств между 5-15 трейдерами (на тот случай, если у одного из них произойдет просадка). В данном случае вы возлагаете свой риск на трейдера, который инвестирует ваши средства. Таким образом, необходимо их грамотно распределить.
Инвестирование в Форекс на сегодняшний день считается одним из самых выгодных способов вложения капитала. Плюс к этому – вы защищаете свои деньги от инфляции.
Форекс предоставляет возможность инвестировать свой капитал на совершенно разные сроки. При этом минимальная сумма вложений может составлять от десяти долларов (что вряд ли вам предложат банки). Кроме того, банки всегда четко определяют сроки вложения и вывода средств. В Forex даже при крупных инвестициях вы всегда можете вывести свои средства за срок, не превышающий 10 дней.
Для торговли на Forex вам необязательно обладать специальными знаниями, зато вы можете учиться на практике, наблюдая за торговлей опытных трейдеров.
Инвестирование в Форекс не занимает у вас дополнительное время. В данном случае предполагается метод пассивного получения прибыли.

Помимо преимуществ, инвестирование в Forex имеет и свои недостатки, с которыми вам, как инвестору, следует ознакомиться:

Пожалуй, основным недостатком в подобного рода управлении финансами является невозможность влиять на ситуацию и осуществляемые в процессе торговли действия. Поэтому управление и называется доверительным.
Выбрать профессионального трейдера и управляющего не всегда просто. Таким образом, когда вы доверяете управление своим капиталом той или иной компании, требуйте у нее стейт-листы, в которых указана вся история торговли данной компании на рынке Форекс. По сравнению с ежеквартальными и ежегодными отчетами этот документ является более прозрачным. Толковый инвестор по стейт-листам сразу оценит, насколько успешной является торговая деятельность компании, чего не скажешь о квартальных и годовых отчетах, в которых не всегда дается действительная информация.
Доля вашей прибыли в Forex напрямую зависит от суммы вложений. Как правило, управляющие компании обещают от 40 до 75 процентов прибыли. Определенная часть суммы уходит на формирование страхового фонда. Сроки вложений могут не превышать нескольких месяцев, однако серьезные инвесторы вкладывают деньги на срок от года.

— Валютные фонды и биржи
— Понятия в кредитовании
— Инвестиционные фонды
— Что такое деньги
— Запас золота в Китае в два раза превышает ожидаемый уровень